Үндсэн ялгаа – Fidelity vs Vanguard
Санхүүгийн зөвлөхүүдээр дамжуулан хөрөнгө оруулалтын менежмент сүүлийн үед улам бүр түгээмэл болж байна. Fidelity болон Vanguard нь АНУ-ын санхүүгийн үйлчилгээний анхдагч хоёр компани юм. Хоёр компани хоёулаа тэтгэврийн үйлчилгээнээс эхлээд баялгийн менежмент хүртэл олон төрлийн үйлчилгээ үзүүлдэг. Fidelity болон Vanguard хоёрын гол ялгаа нь Fidelity нь түрэмгий хөрөнгө оруулагчдад илүү тохиромжтой, өндөр эрсдэлтэй, өндөр өгөөжтэй хөрөнгө оруулалтын бүтээгдэхүүнийг санал болгодог бол Vanguard нь консерватив хөрөнгө оруулагчдад илүү тохиромжтой, хямд өртөгтэй хөрөнгө оруулалтын багцыг бий болгоход чиглэдэг. Хоёр компани хоёулаа үйлчлүүлэгчдэдээ хөрөнгө оруулалтын өргөн сонголтуудыг санал болгодог.
Үнэнч байдал гэж юу вэ?
Fidelity Investments нь Массачусетс мужийн Бостон хотод байрладаг Америкийн үндэстэн дамнасан санхүүгийн үйлчилгээний компани бөгөөд 2016 оны байдлаар 2.13 их наяд ам.долларын хөрөнгөтэй. Fidelity нь хамтын санг удирдах, амьдралын даатгал, тэтгэвэрт гарах зэрэг олон төрлийн хөрөнгө оруулалтын сонголтыг санал болгодог. хөрөнгө оруулалтын зөвлөгөө өгөх үйлчилгээ. Fidelity нь төрөл бүрийн үйлчилгээ үзүүлэхийн тулд хэд хэдэн хэлтэс ажиллуулдаг бөгөөд хамгийн их орлого олдог сангуудын заримыг доор дурдсан болно.
Үнэнч байдлын зөрчил (FCNTX)
Contrafund нь 452 хамтын сангийн дундах Fidelity-ийн хамгийн том хөрөнгө оруулалтын сан бөгөөд хөрөнгө оруулагчдаа 8.69%-ийн өгөөжтэй болгож чадсан. Энэ өгөөж нь S&P 500 7.41%-ийн өгөөжөөс их байна. (S&P 500 бол сангийн багцын нийт өгөөжийг тооцдог хөрөнгийн зах зээлийн индекс юм. Хэрэв хувь хүн сангийн багцын өгөөжөөс давсан өгөөж өгдөг бол тухайн сан сайн ажиллаж байна).
Зураг 01- Бостон дахь Fidelity-ийн төв оффис
Fidelity OTC Portfolio (FOCPX)
Энэ бол NASDAQ Composite өгөөжийг 9.68%-иар давж, 12.45%-ийн сайн өгөөжтэй өөр нэг сан юм. FOCPX нь өндөр таамаг дэвшүүлдэг биржээс гадуурх хувьцаанд хөрөнгө оруулалт хийдэг.
Fidelity нь консерватив орлого, тэнцвэртэй орлого, өсөлтийн орлого гэсэн орлого бий болгох багцын гурван загвартай ажилладаг. Төрөл бүрийн хөрөнгийн хуваарилалтын дунд өөрийн хөрөнгийн бонд болон богино хугацааны хөрөнгө оруулалтад зориулж Зорилтот хөрөнгийн холимогийг (ТАМ) шийддэг.
Fidelity нь тэдний санал болгож буй хөрөнгө оруулалтын багцаас хамааран түрэмгий хөрөнгө оруулагчдад тохиромжтой пүүс гэдгээрээ ихээхэн нэр хүндтэй. FCNTX болон FOCPX-ийн өгөөжөөс харахад Fidelity дахь ихэнх сангууд таатай өгөөж өгдөг. Гэсэн хэдий ч өндөр өгөөжийг өндөр эрсдэлээр дэмжих ёстой тул Fidelity-ийн хөрөнгө оруулалтын багц нь консерватив хөрөнгө оруулагчдад тохиромжгүй байж магадгүй юм. Цаашилбал, Fidelity-ийн хураамж, зардал нь мөн чанараас үүдэлтэй эрсдлийг нөхөхийн тулд илүү өндөр байдаг.
Vanguard гэж юу вэ?
Vanguard нь Пенсильвани мужийн Малверн хотод байрладаг Америкийн хөрөнгө оруулалтын менежментийн компани бөгөөд 4 их наяд долларын хөрөнгөөр удирддаг. Хамтын сангууд болон биржийн арилжааны сангууд нь Vanguard-аас олгодог үндсэн хоёр төрлийн сангууд бөгөөд брокерийн үйлчилгээ, хөрөнгийн менежмент, итгэлцлийн үйлчилгээ үзүүлдэг. Vanguard нь ихэнх хөрөнгөө хоёр ангиллыг санал болгодог: хөрөнгө оруулагчийн хувьцаа, адмирал хувьцаа. Адмирал хувьцааны зардлын харьцаа харьцангуй бага боловч нэг санд 10,000-аас 100,000 доллар хүртэл хамгийн бага хөрөнгө оруулалт шаарддаг.
Vanguard бол багцаа консерватив байдлаар ашиглахыг илүүд үздэг хөрөнгө оруулагчдын хөрөнгө оруулалтын түгээмэл сонголт юм. Учир нь Vanguard нь тогтмол орлогод чиглэсэн олон тооны хамтын сан болон биржийн арилжааны сангуудыг (ETFs) санал болгодог тул харьцангуй бага эрсдэлтэй багцыг санал болгодог. Зардал багасвал нийт өгөөж сайжирдаг тул Vanguard-ын философи нь хөрөнгө оруулалтынхаа туршид үнэнч байдаг.
320 гаруй сантай үйл ажиллагаа явуулдаг Vanguard нь мөн зардал багатай хөрөнгө оруулалтын менежментээрээ алдартай бөгөөд дундаж зардлын харьцаа (хөрөнгө оруулалтын компаний санг удирдахад зарцуулсан зардал) 0.18% байна. Компанийн зарим алдартай сангуудын зардлын харьцааны жишээ нь дараах байдалтай байна.
Үнэнч байдал ба Авангард хоёрын ижил төстэй зүйл юу вэ?
- Fidelity болон Vanguard хоёулаа АНУ-д төвтэй томоохон хөрөнгө оруулалтын корпорациуд юм.
- Хамтын сан нь Fidelity болон Vanguard-ын гол бүтээгдэхүүний нэг юм.
Үнэнч байдал ба Авангард хоёрын ялгаа юу вэ?
Fidelity vs Vanguard |
|
| Fidelity нь түрэмгий хөрөнгө оруулагчдад илүү тохиромжтой эрсдэл өндөртэй, өгөөж өндөртэй хөрөнгө оруулалтын бүтээгдэхүүнийг санал болгодог. | Vanguard нь консерватив хөрөнгө оруулагчдад илүү тохиромжтой хямд өртөгтэй хөрөнгө оруулалтын багцыг хангахад анхаардаг. |
| Тохиромжтой | |
| Үнэнч байдал нь түрэмгий хөрөнгө оруулагчдад илүү тохиромжтой хөрөнгө оруулалтын сонголт юм. | Vanguard-н сангийн багц нь консерватив хөрөнгө оруулагчдад илүү тохиромжтой. |
| Зардал ба өгөөж | |
| Хөрөнгийн менежментийн өндөр зардал, дунджаас дээгүүр өгөөж нь Fidelity-н хөрөнгө оруулалтын стратеги юм. | Vanguard нь таатай үр дүнд хүрэхийн тулд зардал багатай хөрөнгө оруулалтыг санал болгодог. |
| Сангийн төрөл | |
| Fidelity-н ихэнх сангууд нь хамтын сан юм. | Vanguard нь багцдаа хамтын сан болон биржийн арилжааны сангуудыг санал болгодог. |
Хураангуй – Fidelity vs Vanguard
Fidelity болон Vanguard хоёрын ялгаа нь голчлон аль нэг компанийн хэрэгжүүлж буй хөрөнгө оруулалтын арга барилтай холбоотой; Fidelity нь өндөр өгөөжтэй байхын тулд илүү эрсдэлтэй байдаг бол Vanguard нь илүү консерватив хандлагыг баримталдаг, учир нь тэдний хөрөнгө оруулалтын стратеги нь эрсдэлд дургүй хөрөнгө оруулагчдад тохиромжтой. Гэсэн хэдий ч хоёр компани хоёулаа асар их амжилтанд хүрсэн бөгөөд хөрөнгө оруулагчдад нэмүү өртөг шингэснээр баялгийг бүтээх, удирдахад нь тусалж чадна.
Fidelity vs Vanguard-ийн PDF хувилбарыг татаж авах
Та энэ нийтлэлийн PDF хувилбарыг татаж аваад офлайн зорилгоор ашиглах боломжтой. PDF хувилбарыг эндээс татаж авна уу Fidelity болон Vanguard-ын ялгаа
