Гол ялгаа – We althfront ба Betterment
Хөрөнгө оруулалт хийх боломжуудын тоо өдрөөс өдөрт нэмэгдэж байгаа тул бие даасан хөрөнгө оруулагчдад хамгийн тохиромжтой хувилбарыг сонгоход хэцүү байдаг. Робо зөвлөхүүд нь хүний хөрөнгө оруулалтын зөвлөхүүдийг орлох харьцангуй шинэ бүтээн байгуулалт юм. Робо зөвлөхүүд нь ихэвчлэн хүний хөрөнгө оруулалтын зөвлөхүүдийн зардлын гуравны нэг орчим үнэтэй байдаг тул зардал багатай байдаг. We althfront болон Betterment бол харьцангуй орчин үеийн хоёр онлайн платформ бөгөөд маш хурдан алдартай болсон. We althfront болон Betterment хоёрын гол ялгаа нь платформ бүрийн санал болгож буй сонголтууд юм; We althfront нь зорилгод тулгуурласан хуримтлалыг санал болгодоггүй бол Betterment нь зорилгод суурилсан хадгаламжийг санал болгодог. Үүний эсрэгээр, Betterment шууд индексжүүлэхийг санал болгодоггүй бол We althfront нь 100,000 доллараас хэтэрсэн дансны үлдэгдлийг шууд индексжүүлэхийг санал болгодог.
We althfront гэж юу вэ?
We althfront нь 2008 онд Энди Рэйчлефф, Дэн Кэрролл нарын үүсгэн байгуулсан Калифорни мужийн Редвүүд хотод байрладаг онлайн хөрөнгө оруулалтын үйлчилгээний компани юм. 2017 оны 1-р сарын 26-ны байдлаар We althfront нь 5 тэрбум гаруй долларын хөрөнгөтэй. We althfront нь робот хөрөнгө оруулалтын анхдагч бөгөөд хувь хүний зорилгод нийцүүлэн тохируулсан тэнцвэртэй багцыг санал болгосноор дагалдан суралцагч болон тогтсон хөрөнгө оруулагчдад тохиромжтой платформоор хангадаг. Энэхүү хөрөнгө оруулалтын платформ нь итгэмжлэл, хувь хүний болон хамтарсан тэтгэврийн бус данс, уламжлалт IRA, Roth IRA, Rollover IRA зэрэг олон төрлийн хөрөнгө оруулалтын дансны төрлийг санал болгодог.
We althfront нь үйлчлүүлэгчдээс 0.25%-ийн удирдлагын хураамж авдаг; Гэсэн хэдий ч 15,000 доллараас доош дансны үлдэгдэлд удирдлагын хураамж хамаарахгүй. Зөвлөмжийн төлбөр нь дансны үлдэгдэлээс хамаарч өөр өөр байдаг. Хэрэв үлдэгдэл $ 500-аас $ 10, 000 хооронд байвал We althfront зөвлөх үйлчилгээний төлбөрөөс татгалздаг. Дансны үлдэгдэл 10,000 доллараас дээш байвал сар бүр 0.25%-ийн төлбөр ногдуулна. АНУ-ын хувьцаа, гадаадын хувьцаа, хөгжиж буй зах зээл, ногдол ашгийн хувьцаа, үл хөдлөх хөрөнгө, байгалийн нөөц зэрэг We althfront багцын хэд хэдэн төрлийн хөрөнгийн ангилал байдаг. Мөн We althfront нь багцын тэнцвэржүүлэх болон татварын алдагдлыг цуглуулах боломжийг санал болгодог.
Портфолио тэнцвэржүүлэх
Хөрөнгийн хуваарилалтыг үр дүнтэй төрөлжүүлэх замаар эрсдэлийг багасгахын тулд үүнийг хийдэг. Хөрөнгө оруулагчдын хөрөнгийг хэд хэдэн хөрөнгө биш харин хэд хэдэн хөрөнгөд хуваарилах ёстой. Энэ нь зах зээлийн сөрөг нөхцөл байдал нийт өгөөжийг үгүй хийх боломжийг тусгаарлана.
Татварын алдагдал хураалт
Татварын алдагдал хураалт гэдэг нь татварыг нөхөх зорилгоор алдагдалтай үнэт цаас зарах явдал юм. Борлуулсан үнэт цаасыг ижил төстэй үнэт цаасаар сольж, хөрөнгийн оновчтой хуваарилалт болон хүлээгдэж буй өгөөжийг хадгална.
Дансны үлдэгдэл 100,000 доллараас дээш бол We althfront шууд индексжүүлэлтийг санал болгодог бөгөөд энэ нь хувь хүний үнэт цаасыг ашиглан татварын алдагдлыг цуглуулах боломжийг ялгах үйлчилгээ юм. Мөн тус компани нь хөрөнгө оруулагчдад шууд индексжүүлэх боломжийг анх санал болгосон.
Betterment гэж юу вэ?
Betterment нь мөн Нью-Йорк хотод байрладаг онлайн хөрөнгө оруулалтын компани бөгөөд 9 тэрбум долларын менежментийн хөрөнгөтэй. Беттермент нь Үнэт цаас, биржийн хороонд бүртгэлтэй бөгөөд Санхүүгийн аж үйлдвэрийн зохицуулах газрын гишүүн юм. Тус компанийг 2008 онд Жон Стейн үүсгэн байгуулсан. Робо-зөвлөх платформ болох Betterment нь зорилгод суурилсан хэмнэлтийг санал болгодог бөгөөд энэ нь хөрөнгө оруулагчийн хувийн болон амьдралын хэв маягийн зорилгод хүрэхэд оруулсан хөрөнгө оруулалтын амжилтаар гүйцэтгэлийг хэмждэг хөрөнгө оруулалтын аргачлал юм.
Betterment-аас авдаг удирдлагын хураамж 0.25%-0.50% хооронд хэлбэлздэг; Гэсэн хэдий ч дансны үлдэгдэл 2,000,000 доллараас дээш байвал удирдлагын хураамжаас чөлөөлөгдөнө. Үүний үр дүнд Betterment бол өндөр орлоготой хүмүүсийн сонирхол татахуйц сонголт юм. We althfront-тай адил Betterment нь уламжлалт болон Рот IRA, идэвхгүй индексийг хянах хөрөнгийн биржийн арилжааны сан (ETF) гэх мэт хөрөнгө оруулалтын хэд хэдэн сонголтыг санал болгодог. Betterment мөн багцын тэнцвэржүүлэх болон татварын алдагдлыг цуглуулах боломжийг санал болгодог.
Баялгийн фронт болон сайн сайхан байдлын хооронд ямар төстэй зүйл байдаг вэ?
- We althfront болон Betterment хоёулаа хөрөнгө оруулалтын зөвлөгөө өгдөг робот зөвлөх платформууд юм.
- We althfront болон Betterment аль аль нь багцын тэнцвэржүүлэлт болон татварын алдагдлыг санал болгодог.
Баялгийн фронт болон сайн сайхан байдлын хооронд ямар ялгаа байдаг вэ?
We althfront vs Betterment |
|
| We althfront бол хөрөнгө оруулагчдад өргөн хүрээний хөрөнгө оруулалтын боломжуудыг олгодог робот хөрөнгө оруулалтыг анхдагч онлайн хөрөнгө оруулалтын үйлчилгээ юм. | Betterment нь зорилгод суурилсан хэмнэлтийг санал болгодог ижил төстэй онлайн хөрөнгө оруулалтын платформ юм. |
| Удирдлагын хураамж | |
| We althfront 0% - 0.25% хооронд удирдлагын хураамж авдаг. | Betterment нь удирдлагын хураамжийг 0.25% - 0.50% хооронд авдаг. |
| Индексийг чиглүүлэх | |
| We althfront-ын хувьд 100,000 доллараас хэтэрсэн дансны үлдэгдэлд шууд индексжүүлэх боломжтой. | Betterment нь шууд индексжүүлэхийг санал болгодоггүй. |
| Зорилгодоо тулгуурласан хэмнэлт | |
| We althfront нь зорилгод тулгуурласан хэмнэлтийг санал болгодоггүй. | Betterment-ийн хөрөнгө оруулалтын стратеги нь зорилгод суурилсан хуримтлалыг нэгтгэхийн тулд бий болсон. |
Хураангуй – We althfront vs Betterment
We althfront болон Betterment-ийн ялгаа нь төлбөрийн бүтэц, зорилгод суурилсан хадгаламж, шууд индексжүүлэлт зэрэг олон хүчин зүйлээс хамаарна. Гэсэн хэдий ч хоёр компани хоёулаа цаг хугацаа, зардал багатай, хөрөнгө оруулалтын сонголтыг санал болгодог робот зөвлөхийн хүчтэй сонголт юм. Хөрөнгө оруулагч бүрт аль онлайн платформ тохирох нь хөрөнгө оруулалтын зорилго, дансны үлдэгдлийн хэмжээнээс хамаарна. Өндөр цэвэр хөрөнгө оруулагчдын хувьд Betterment илүү сонирхолтой байдаг бол We althfront нь дундаж хөрөнгө оруулагчдад илүү тохиромжтой.
We althfront vs Betterment-ийн PDF хувилбарыг татаж авах
Та энэ нийтлэлийн PDF хувилбарыг татаж аваад офлайн зорилгоор ашиглах боломжтой. We althfront болон Betterment-ийн ялгааг эндээс PDF хувилбараар татаж авна уу.
